17:58 - 10/01/2018

Bị cáo Trầm Bê không nắm Luật các tổ chức tín dụng

Khi chủ tọa Phạm Lương Toản hỏi về việc bị cáo đã nghiên cứu và nắm rõ Luật các tổ chức tín dụng hay chưa, bị cáo Trầm Bê ấp úng trả lời rằng mình chưa đọc và tin tưởng rằng cấp dưới của mình nắm rõ nghiệp vụ về ngân hàng.

Bị cáo Trầm Bê được dẫn giải tới tòa

Ngày 10/1, phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng do Phạm Công Danh và đồng phạm gây ra bước vào ngày xét xử thứ ba với phần xét hỏi các bị cáo.

Trả lời thẩm vấn của HĐXX, bị cáo Trầm Bê (nguyên phó Chủ tịch thường trực HĐQT ngân hàng Sacombank, Chủ tịch Hội đồng tín dụng Sacombank) cho biết có quen với Phạm Công Danh từ khi bị cáo làm Chủ tịch Hội đồng tín dụng của ngân hàng Phương Nam. Vì vậy, khi Danh sang đặt vấn đề vay tiền của Sacombank, bị cáo đã đồng ý nhưng yêu cầu phải có tài sản đảm bảo là sổ tiết kiệm tiền gửi, bất động sản hoặc chứng thư bảo lãnh của ngân hàng.

Khi chủ tọa đặt câu hỏi về việc dù biết bị cáo Danh là Chủ tịch của ngân hàng VNCB nhưng vẫn cho vay, bị cáo Trầm Bê trả lời, chủ tịch ngân hàng vẫn được phép đi vay của ngân hàng khác, chỉ không được vay của ngân hàng mình. “Chủ tịch ngân hàng thì vẫn là khách hàng bình thường của ngân hàng khác” – bị cáo Trầm Bê khẳng định. Bị cáo Trầm Bê cũng cho hay, luật không cấm việc cho chủ tịch ngân hàng đi vay tiền tại một ngân hàng khác. Theo lời khai của Trầm Bê, do Phạm Công Danh đáp ứng được các yêu cầu về tài sản đảm bảo nên đã đồng ý cho vay.

Chủ tọa Phạm Lương Toản đặt câu hỏi: “Theo quy định của pháp luật, đâu là điều kiện tiên quyết để xét duyệt cho vay?”. Bị cáo Trầm Bê trả lời rằng đó là khách hàng phải có tài sản đảm bảo, phải có khả năng thu hồi nợ và có lãi cho ngân hàng.

Chủ tọa nhấn mạnh, theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng, điều kiện đầu tiên để xét duyệt cho vay là phương án vay vốn và phương án trả nợ của khách hàng. Tuy nhiên, khi cho Phạm Công Danh vay tiền, bị cáo đã không xem xét tới điều kiện này mà chỉ quan tâm tới tài sản đảm bảo.

Bị cáo Trầm Bê cho biết, theo nhận thức của bị cáo về quy định của Luật các tổ chức tín dụng, khi cho vay, nếu thu hồi được vốn và không để thất thoát tài sản thì sẽ không bị khởi tố.

Theo lời khai của bị cáo Trầm Bê, bị cáo chỉ xem việc cho Phạm Công Danh vay là việc kinh doanh bình thường chứ hoàn toàn không có tư lợi. Bị cáo mong được xem xét lại về tội danh cố ý làm trái của mình. “Làm trái thì phải được tư lợi, rút được gì từ ông Danh. Không phải cứ quen biết là có vấn đề” – bị cáo Trầm Bê bật khóc trước tòa.

Khai trước tòa, bị cáo Phan Huy Khang (nguyên Tổng giám đốc Sacombank) cũng cho rằng, luật không cấm việc chủ tịch ngân hàng vay tiền của một ngân hàng khác. Đồng thời do Phạm Công Danh đáp ứng được yêu cầu của Sacombank nên đã làm theo chỉ đạo của bị cáo Trầm Bê, cho bị cáo Phạm Công Danh vay 1.800 tỷ đồng.

Khi được hỏi về việc cho vay mà chỉ nhìn vào tài sản đảm bảo thì có đúng không? Bị cáo Khang trả lời bị cáo Trầm Bê cũng chỉ đưa ra chủ trương còn luật thì bị cáo biết còn nhiều điều kiện khác. Bị cáo cũng đưa chủ trương của bị cáo Trầm Bê xuống các phòng ban phụ trách tín dụng triển khai tiếp vì bộ phận chuyên môn sẽ thực hiện tiếp.

Bị cáo Phan Huy Khang khai: “Thông thường phòng ban tín dụng nếu xem xét không đủ điều kiện cho vay thì báo cáo lại cho bị cáo và bị cáo báo cáo lại cho anh Bê. Bị cáo thấy có thể có sự sơ sót của các bộ phận nghiệp vụ trong việc xét duyệt các phương án cho vay. Bị cáo thấy rằng các phòng ban nghiệp vụ đã làm chưa chặt chẽ”.

Bị cáo Phan Huy Khang cũng cho rằng, về việc cho Phạm Công Danh vay, bị cáo thấy pháp luật không cấm, đồng thời việc này lại có lợi cho Sacombank nên đã cho cấp dưới triển khai thực hiện.

Trong phần thẩm vấn, bị cáo Trầm Bê khai bản thân có trình độ văn hóa lớp 6/12. Trước đó, ông là Phó Chủ tịch thường trực HĐQT, Chủ tịch HĐTD Sacombank.

Theo cáo trạng, tại Cơ quan Cảnh sát Điều tra, bị cáo Trầm Bê khai, khoảng giữa tháng 4/2013, Phạm Công Danh sang Sacombank gặp Trầm Bê đặt vấn đề vay khoảng 2.000 tỷ đồng. Bị cáo Trầm Bê đồng ý cho Danh vay nhưng phải có tài sản đảm bảo là bất động sản hoặc tiền gửi. Sau đó, bị cáo Trầm Bê dẫn Danh xuống gặp Phan Huy Khang. Sau đó, Khang có báo lại cho ông Trầm Bê về việc Sacombank cho ông Danh vay 1.800 tỷ đồng, dùng tiền gửi từ VNCB làm tài sản đảm bảo. Lý do cho ông Danh vay 1.800 tỷ đồng vì chức danh Chủ tịch Hội đồng tín dụng của ông Trầm Bê chỉ được phép duyệt hạn mức tối đa là 1.800 tỷ đồng, nếu vượt hạn mức trên thì phải trình HĐQT quyết định sẽ mất thời gian. Hơn nữa nếu trình HĐQT sẽ có thể có nhiều ý kiến khác nhau đối với khoản vay này vì là khoản vay lớn. Sau đó, ông Trầm Bê giao cho Khang tổ chức thực hiện việc cho ông Danh vay tiền.

Bị cáo Trầm Bê cho rằng, Phạm Công Danh khi đó là Chủ tịch HĐQT của VNCB không được phép vay tiền tại VNCB nhưng có thể vay ở Sacombank nên đã đồng ý cho Danh vay nhưng phải có tài sản đảm bảo. Khi cấp dưới trình hồ sơ các khoản vay của 6 công ty, mặc dù hồ sơ chưa đầy đủ nhưng bị cáo Trầm Bê vẫn duyệt do có tài sản đảm bảo là tiền gửi của VNCB.

Nguyễn Hiền

 

 

Chủ đề:
Bạn đang xem danh mục: Pháp luật, Tin nóngDanh mục
Tin cập nhật
Sự kiện
Tam nông
  • Vai trò Vitamin A và E với bò thịt

    Kết quả từ các cuộc điều tra của Đại học bang Washington về hội chứng suy yếu ở bò thịt đã thúc đẩy tập trung mới, nhấn mạnh tầm quan trọng của Vitamin A và E trong sự phát triển của bò thịt. Sự thiếu hụt trong một trong hai vitamin trên là nguyên nhân […]

  • Lời giải nào cho bài toán lạm dụng kháng sinh trong chăn nuôi

    Lạm dụng kháng sinh trong TĂCN đang là vấn đề nhức nhối với nhiều doanh nghiệp xuất khẩu hiện nay. Tuy nhiên, theo các doanh nghiệp, kháng sinh được đưa vào thức ăn không phải là con đường duy nhất. Vẫn tràn lan Một khảo sát của đơn vị nghiên cứu lâm sàng Đại học […]

  • Chú trọng tổng kết thực tiễn, nhân rộng mô hình

    Từ nhiều năm qua, Đăk Lăk được xem là tỉnh có nền kinh tế nông nghiệp khá vững chắc với các loại cây trồng chủ lực như cà phê, hồ tiêu, cao su… trong đó có vai trò Hội Nông dân các cấp trong tỉnh với việc chú trọng tổng kết thực tiễn, tích cực […]